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保诚法巴2家外商力拼6家国内寿险 竞逐目标到期债券基金

  • 发表时间:2019-05-15 16:10
  • 来源:未知

▲▼台湾7家寿险公司至2018年7月底,共推出15档的连结债券型目标到期基金的投资型保单,共募集733亿元。(图/记者李蕙璇绘製)

▲台湾7家寿险公司至2018年7月底,共推出15档的连结债券型目标到期基金的投资型保单,共募集733亿元。(图/记者李蕙璇绘製)

记者李蕙璇/台北报导

八家已推出连结债券型目标基金的投资型保单,募得近800亿元,其中外商以法国巴黎人寿与保诚人寿为主,其余皆为国内保险业者,而8月上档的有三商美邦、台湾与保诚人寿,短兵相接抢进投资型保单市占率。

以「结合目标到期债券基金的投资型保单」来说,上个月7月期间,中国人寿、南山人寿皆已募集到期成立,而法国巴黎人寿则是从7月23日的销售时间跨越到8月13日。

一进入到8月,三商美邦人寿在8月10日跟进推出同款投资型保单商品,预计9月7日销售截止。而台湾人寿则是在8月13日推出,保诚人寿则是8月27日上市,多是推出外币变额年金保险,提供美元、人民币等币别选择。

▼保诚人寿总经理王慰慈。(图/记者李蕙璇摄)

▲保诚人寿总经理王慰慈。(图/记者李蕙璇摄)

保诚人寿表示,保诚新推出的结合目标到期债券基金的投资型保单,由渣打银行独家销售,为野村6年目标到期新兴市场债券基金(美元),会从要保人缴交的目标保险费中,扣除4%的保费费用,并仅收取1次该费用。

假设基金投资报酬率为4.6%情况下,推估基金届满6年的年化报酬率4.07%,保户可以依照自身需求选择一次拿回保单帐户价值,抑或是转入美金货币帐户,自行决定开始请领年金的时间。

▼台湾人寿商品二部副总经理黄文章。(图/记者李蕙璇摄)

▲▼台湾人寿商品二部副总经理黄文章。(图/记者李蕙璇摄)

而台湾人寿商品二部副总经理黄文章则表示,以台湾人寿销售经验,主要购买此类保单的民众年龄层集中在50~70岁之间,是因为目标到期基金诉求债券投资本质,持有至基金到期没有发生债券违约状况,则取得投资债券面额与利息。

黄文章还说,台寿这一档与德银远东8月13日合作推出业界首创通膨避险目标到期基金,主要就是为保户争取通膨避险收益,希望藉此进一步拉高保户的预期收益状况。

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